|
研習會--安養信託.保險金信託與熟齡財產傳承與規劃實例
|
|
|
★專業升級，讓你成為熟齡財產傳承的關鍵策劃者
|
| 講師：
黃振國總經理
•
|
| 上課時間：
2月3日星期二，AM9:00∼12:00 & PM2:00∼5:00
|
| 上課地點：
|
| 研習費用：NT$
3400
元 |
| 課程大綱： |
| |
目前為線上課程，謝謝∼∼
🎯面對熟齡客戶日益複雜的安養、保險與財產傳承需求，專業規劃者不僅要懂工具，更要掌握整合架構與實務細節。本課程聚焦安養信託與保險金信託的多元型式，深入解析自益、他益信託之稅務規劃，並透過終身壽險、滿期金、生存給付與長照保險金信託實例，強化實務操作能力。同時結合長榮、國泰金、大立光、華邦等名人與企業傳承案例，拆解股權結構、信託、保險配置與遺囑執行的關鍵節點，協助專業人士為客戶建立可執行、可控風險、可落地的熟齡財產傳承方案，全面提升高資產客戶服務深度與專業價值。將法律與金融工具內化為實戰力，成為客戶家族財富永續的關鍵引航者。
🌈研習內容：
🎯上午AM9:00∼12:00
⭐安養信託之型式與相關稅務規劃、保險金信託實例與規劃：
1.安養信託類型之區分與安養信託契約範本
A.依受益人區分安養信託：
a.自益信託
b.他益信託
c.部分自益信託
B.依信託財產區分安養信託：
a.現金信託
b.保險金信託
c.不動產信託
d.有價證劵信託
C.八種個人信託實現安養與傳承雙重保障：
「安養信託」、「子女保障型信託」、「遺產信託」、「保險金給付信
託」、「股利贈與信託」、「管理型不動產信託」、「不動產買賣價金
信託」、「公益信託」
D.預開型信託及架構
E.信託公會規劃之安養信託套餐：
a.個人信託
b.家族信託
c.完整型信託
d.公會版安養信託範本
F.安養信託目前公股銀行收費行情
G.安養信託定型化契約範本
2.自益信託型安養信託稅務規劃、課稅時點及稅項
3.他益信託型安養信託稅務規劃、課稅時點及稅項
4.保險金信託-終身壽險之規劃
5.保險金信託-滿期金、生存給付之規劃
6.保險金信託-長照保險金信託
7.安養信託-管理費用支出調整法院裁決實例
🎯下午PM2:00∼5:00
⭐熟齡者財產傳承與規劃名人實例解析——穩用傳承，永護永續→三大核心支柱
A.支柱一﹕財產傳承藍圖→實例解析：
1.透過股權結構配置、信託規劃和設立閉鎖型公司之名人實例解析
(長榮、國泰金、大立光)
2.家族資產傳承與企業治理(華邦集團)
B支柱二﹕保險與資產配置之規劃實例
C.支柱三﹕繼承與遺囑執行人實例：
1.繼承執行階段，必須確保創始人意願
2.繼承啟動日之安排
3.遺囑執行必須專業化與忠實
4.傳承意願之保障
|
|
|
